確定申告の季節に知っておきたい「税と家計整理」― 準備しておく書類と、迷ったときの相談先

毎年2月中旬から3月中旬にかけて行われる確定申告。所得税の申告期間は、令和7年分（2025年分）では2026年（令和8年）2月16日（月）から3月16日（月）までとなっています。医療費が多かった方や、副業収入がある方などは、申告によって税金の還付や調整が行われる場合があります。一方で、「制度が難しくて分からない」「何を準備すればよいか迷う」と感じている方も少なくありません。

申告で使われることの多い「控除」の例

控除の要件や上限は改正されることがあります。最新の内容は、国税庁のサイトや税務署でご確認ください。iDeCoについてはiDeCo（個人型確定拠出年金）のメリット・デメリットで、基本をご紹介しています。

慌てないための「準備リスト」

1. 源泉徴収票（給与所得のある方）
2. 各種の控除証明書（生命保険料・地震保険料・iDeCo・寄附金など）
3. 医療費の領収書・明細書（医療費控除を使う方）
4. マイナンバーカード等の本人確認書類
5. 還付金の振込先の口座情報

申告書類がそろっていなければ、手続きを進めることができません。申告そのものは専門的な作業ですが、事前の整理ができているかどうかで、当日の負担は大きく変わります。

税務の判断は「専門家」に、家計と保険の整理は「相談窓口」に

税務の判断や申告手続きそのものは、保険代理店では行いません。具体的な税額の計算や申告は、税務署や税理士へご相談ください。一方で、私たちにできるのは、申告に使う控除証明書の整理や、保険証券と控除証明書をもとにした「保険の確認」と「家計状況の整理」です。税理士など専門家への相談に向けた準備のお手伝いも通じて、スムーズな手続きをサポートしています。

ご相談いただくときのポイント

確定申告は「一人で悩むもの」ではありません。準備を整え、必要に応じて専門家の力を借りながら、安心して手続きを進めていきましょう。保険証券や控除証明書の見方、ご自身の保障の確認は『ほけんの相談窓口』（アシコタウンあしかが内）でお手伝いします。

よくあるご質問

確定申告をしなくてもよい人は、どんな人ですか？

給与所得のみで、勤務先で年末調整が済んでおり、そのほかに申告が必要な所得や控除がない方は、原則として確定申告は不要です。ただし個別の判断は、税務署や税理士にご確認ください。

生命保険料控除は、確定申告でも使えますか？

はい。年末調整で控除し忘れた場合や、自営業の方の場合は、確定申告で控除証明書を添付して手続きします。

申告の時期を過ぎてしまった場合は？

還付を受けるための申告（還付申告）は、期限後でも一定期間内であれば行える場合があります。詳しくは税務署にご確認ください。

まとめ

申告期間を前に、備えを見直す機会にしてみてはいかがでしょうか。